解析无处不在的诈骗犯罪

每年，诈骗分子通过诸如此类的骗局从个人和企业手中窃取数十亿美元。随着这些非法利润的增长，实施诈骗的许多有组织犯罪集团的力量也在增强。

值此联合国毒品和犯罪问题办公室与国际刑警组织即将于3月16号至17号在维也纳联合举办首届全球诈骗问题峰会之际，让我们一同来了解关于此类犯罪的信息。

什么是诈骗？

诈骗是指犯罪分子故意欺骗个人或实体，以获取金钱或其他有价值之物的行为。

此类犯罪者既可以是寻求快速获利的人，也可以是行动力极强且有组织性的犯罪集团。

这个问题有多严重？

2022至2023年间，国际刑警组织成员国发布的红色通缉令中，有85%与金融诈骗有关，这表明该问题具有全球性的规模和影响范围。

关于全球因诈骗损失的金额，各方估计不尽相同。然而，2024年美国网络诈骗受害者损失了160亿美元；2023年东亚和东南亚地区因此损失高达370亿欧元；而2024年欧盟的“支付诈骗”受害者则损失了42亿欧元。

诈骗与有组织犯罪有何关联？

科技为诈骗分子创造了新的机会，使他们能够从全球范围内潜在的共犯中招募人手，组成有组织的犯罪集团。

其中一些集团专门从事诈骗活动。然而，许多从事其他类型犯罪——例如毒品贩运或人口贩运——的集团，也被巨额利润的潜力所吸引，将犯罪活动扩展到诈骗领域。

常见的有组织诈骗类型

• 投资诈骗：诱骗他人将资金投入虚假或具有误导性的项目，例如虚假加密货币或金字塔骗局。
• 就业诈骗：宣传虚假或收益低于广告的工作机会。在某些情况下，求职者会被贩卖并被迫实施诈骗。
• 婚恋或交友诈骗：诈骗者通常通过网络与受害者建立亲密关系或友谊，以便操纵或欺骗他们。
• 身份诈骗：非法获取他人个人信息以谋取金钱或其他物质利益。

其他例子还包括消费品和服务诈骗、冒充可信赖的个人或组织进行诈骗，以及针对企业或组织的诈骗。

有组织诈骗是如何实施的？

信息或通信技术对于现代诈骗，尤其是在有组织犯罪集团层面，要么至关重要，要么起到了推波助澜的作用。

能够制作深度伪造视频、图像和音频的生成式人工智能，连同人工智能聊天机器人，使得冒充他人、诱骗受害者在不知情的情况下向诈骗者转账变得比以往任何时候都容易。

例如，东南亚的诈骗园区正在利用人工智能部署多语言聊天机器人。这些聊天机器人承担了起草、翻译和定制对话的工作，使得诈骗者能够同时与多个受害者周旋。

其他犯罪集团利用人工智能创建完全虚假的数字身份，配上照片、社交媒体内容、假身份证和线上活动痕迹，让受害者相信这些身份是真实且值得信赖的。随后，诈骗者利用这些虚假身份引诱受害者陷入婚恋或投资诈骗。

“将网络犯罪当服务”的模式还使诈骗分子能够根据需要选择相应的技术专长。

例如，一个有组织的犯罪团伙可以付费雇佣一名专门实施网络钓鱼攻击的犯罪分子、另一名精通恶意软件的专家，以及一名擅长洗钱的人员。

有组织诈骗与经济犯罪有何关联？

与其他类型的有组织犯罪分子一样，诈骗者需要在不被发现的情况下转移、存储和使用其非法所得。

许多人采用广为人知的洗钱手段，例如通过“钱骡”、空壳公司或房地产交易来清洗其犯罪收益。

还有一些人越来越多地利用加密货币交易所来洗钱。与银行不同，其中一些交易所目前尚未受到监管或缺乏反洗钱控制措施。

联合国毒罪办正在采取哪些措施打击诈骗？

联合国毒品和犯罪问题办公室在全球、区域和国家层面开展工作，加强预防措施，并捣毁使诈骗得以滋生的体系。它与各国政府、私营部门和民间社会合作，提供切实可行的解决方案——包括立法、公私伙伴关系、传播战略和培训等——帮助当局和社区更好地理解、预防和打击有组织诈骗。

联合国毒罪办还担任两项涉及诈骗问题的国际文书的秘书处。

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》将任何严重犯罪定为刑事犯罪，包括跨国实施、由有组织犯罪集团实施、并且在各国法律中最高可判处至少四年监禁的诈骗行为。

与此同时，新的《联合国网络犯罪公约》将任何通过信息通信技术设备实施的诈骗行为定为刑事犯罪。

在联合国毒罪办的支持下，各国正采取果断行动打击有组织诈骗。

例如，在哥斯达黎加，经过联合国毒品和犯罪问题办公室培训的执法人员在进行加密货币犯罪调查时，成功追踪到了比特币交易，这为他们瓦解一个庞大的洗钱和诈骗集团提供了关键材料。在该办公室提供加密货币追踪培训及工具后，当局在全国范围内开展了数十次突击搜查，逮捕了涉案的公证人、警方调查员以及一名法官，同时没收了价值数千万美元的资产。

与此同时，在东南亚，联合国毒罪办正在支持并推动以情报为主导的执法行动，并助力投资完善立法和监管框架，以瓦解助长网络诈骗产业发展的犯罪生态系统。

此外，联合国毒罪办还支持协调工作，并推动成立专门工作组，为关键进展做出了贡献，例如泰国决定关闭重要的有组织犯罪基础设施。

该办公室的工作还强调了以下几个方面的必要性：发展收集、分析和共享电子证据的专项能力；压缩有组织犯罪集团通过地下银行系统和该地区赌场业转移和投资资源的空间；以及加强合作，以阻止被贩运至东南亚诈骗园区的人口流动。